Проверки финансового мониторинга в отношении самозанятых риелторов связаны с особенностями их профессиональной деятельности и требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег. Рассмотрим ключевые причины такого внимания со стороны контролирующих органов.
Содержание
Риски отмывания денег в сфере недвижимости
- Недвижимость - традиционный инструмент легализации преступных доходов
- Крупные суммы сделок привлекают внимание финмониторинга
- Возможность искусственного завышения/занижения стоимости объектов
- Использование подставных лиц при сделках
Законодательные требования
- Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов"
- Обязанность всех участников финансовых операций сообщать о подозрительных сделках
- Контроль за операциями с наличными средствами свыше 600 тыс. рублей
- Мониторинг цепочек сделок с недвижимостью
Особенности работы риелторов
- Посредничество в крупных финансовых операциях
- Работа с наличными расчетами клиентов
- Возможность получения вознаграждения в неофициальной форме
- Участие в сделках с офшорными компаниями
Какие операции вызывают вопросы
| Тип операции | Причина проверки |
| Частые сделки с разными клиентами | Подозрение в обналичивании |
| Поступления от неродственных лиц | Возможность посредничества в незаконных операциях |
| Несоответствие доходов рыночным | Подозрение в сокрытии реальных источников |
Как минимизировать риски проверок
- Оформлять все сделки официально через договоры
- Указывать реальное назначение платежей
- Избегать наличных расчетов с клиентами
- Своевременно платить налоги с доходов
- Вести прозрачную финансовую отчетность
Самозанятым риелторам следует учитывать, что даже при работе по упрощенной системе налогообложения они обязаны соблюдать требования финансового мониторинга. В случае подозрительных операций банки могут блокировать счета и требовать пояснений о происхождении денежных средств.
Регулярные проверки финмониторинга направлены не против добросовестных специалистов, а против использования сферы недвижимости для незаконных финансовых операций. Соблюдение законодательных требований поможет избежать проблем и строить устойчивый бизнес.
