При оформлении карты или использовании финансовых сервисов Ozon Банка клиенты сталкиваются с необходимостью подтверждения личности. Разберем причины этого требования и его правовые основания.
Содержание
При оформлении карты или использовании финансовых сервисов Ozon Банка клиенты сталкиваются с необходимостью подтверждения личности. Разберем причины этого требования и его правовые основания.
Основные причины верификации
- Требования законодательства - Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов"
- Безопасность операций - защита от мошенничества и несанкционированного доступа
- Расширение лимитов - полный доступ ко всем банковским продуктам
Законодательные требования к идентификации
| Нормативный акт | Требование |
| ФЗ-115 | Обязательная идентификация клиентов финансовых организаций |
| Указание ЦБ №4927-У | Правила идентификации для некредитных финансовых организаций |
| Положение ЦБ №684-П | Требования к противодействию легализации доходов |
Процедура подтверждения личности
- Скан или фото паспорта (основной разворот и прописка)
- Серия и номер паспорта
- Видеоидентификация через мобильное приложение
- Подтверждение номера телефона
Какие данные проверяет банк
- Подлинность документа, удостоверяющего личность
- Совпадение ФИО с данными в других базах
- Отсутствие клиента в списках неблагонадежных лиц
- Действительность документа на момент проверки
Преимущества подтвержденного аккаунта
| Возможность | Лимит |
| Выпуск карты | До 600 000 руб. кредитного лимита |
| Переводы | До 1 000 000 руб. в месяц |
| Платежи | До 500 000 руб. в сутки |
Процедура подтверждения личности является стандартной практикой для всех российских банков и обеспечивает безопасность как клиента, так и финансовой организации.
